董希淼:添强金控监管 补齐制度短板

 金融市场     |      2020-09-23 13:05

日前,国务院发布《关于实走金融控股公司准入管理的决定》(以下简称《准入决定》),中国人民银走随即印发《金融控股公司监督管理试走手段》(以下简称《金控手段》)。《准入决定》和《金控手段》补齐了吾国金融控股公司监管的制度短板,有助于依法依规开展金融控股公司准入管理和赓续监管,更益地提防金融风险,维护金融安详和金融坦然。

行为一栽企业结构创新,金融控股公司近年来在吾国发展快捷。吾国一些大型金融机构如大型商业银走开展综相符经营,获取众张金融牌照,形成金融集团;片面非金融企业或自然人控股众家众类金融机构,成为原形上的金融控股公司。金融控股公司是产业资本与金融资本深度融相符的产物,总体上能够较益地实现周围经济和周围经济效答,金融控股公司众元化的营业结构也有助于更益地招架风险。但近年来,吾国金融控股公司运走存在不少题目,尤其是一些非金融企业和自然人投资形成的金融控股集团,盲目提高入金融业,甚至将金融机构行为“挑款机”。

早在2002年,国务院就准许了中信集团、中国光大集团、中国坦然集团为综相符金融控股集团试点。第五次全国金融做事会议之后,吾国金融业综相符经营和产融结相符发展进入规范发展新阶段。但原由匮乏响答的监约束度,对非金融企业和自然人限制的金融控股公司存在监管空白,其风险不息累积和袒露,必定水平上影响了金融安详和金融坦然。在如许的背景下,国务院发布《准入决定》,实走金融控股公司准入并挑出清晰请求,将市场准入行为防控风险的第一道门槛,并授权央走开展市场准入管理并结构实走监管。

《金控手段》最先对金融控股公司进走清亮的界定。按照《金控手段》,“金融控股公司”是指限制两个或两个以上分别类型金融机构、自己仅开展股权投资管理的公司,其实际限制人造非金融企业或自然人;金融控股公司及其所控股机构共同组成的企业法人说相符体为“金融控股集团”。此次手段适用于非金融企业和自然人限制的金融控股公司。

其次,清晰金融控股公司的准入请求。一是清晰准入门槛,投资控股两类或两类以上分别类型金融机构且达到必定周围的企业集团,答向央走申请竖立金融控股公司。二是清晰资本请求。金融控股公司实缴注册资本额不矮于50亿元人民币,且不矮于所控股金融机构注册资本总和的50%,答以相符法自有资金投资,资金来源答实在郑重。同时,请求金融控股公司不得滥用内心限制权,不得将控股金融机构行为“挑款机”。

另外,手段还规范金融控股公司股东和股权管理,请求金融控股公司深化风险管理。金融控股公司答竖立同一的周详风险管理系统,完善风险“防火墙”制度,包括金融控股公司与其所控股机构之间、其所控股机构之间的风险阻隔制度,稀奇是在金融板块和实业板块之间进走有效阻隔。

总的来望,《准入决定》和《金控手段》的公布和实走,是添强监管和规范发展金融控股公司的主要一步,有助于补齐监管短板、缩短监管套利、提防金融风险,有助于更益地为实体经济服务,具有远大意义。自然,为了更益地落实《金控手段》,下一步制定响答细目,对并外、资本、有关营业等方面给出更清晰的监管请求。